Chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động ngân hàng không đúng nội dung trong Giấy phép thì có bị thu Giấy phép hay không?

Nội dung chính

• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài là gì?
• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hoạt động ngân hàng hoạt động không đúng nội dung trong Giấy phép có bị thu Giấy phép hay không?
• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện các hoạt động nào tại Việt Nam?

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài là gì?

Theo khoản 9 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2010, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đơn vị phụ thuộc của ngân hàng nước ngoài, không có tư cách pháp nhân, được ngân hàng nước ngoài bảo đảm chịu trách nhiệm về mọi nghĩa vụ, cam kết của chi nhánh tại Việt Nam.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hoạt động ngân hàng hoạt động không đúng nội dung trong Giấy phép có bị thu Giấy phép hay không? (Hình từ Internet)

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hoạt động ngân hàng hoạt động không đúng nội dung trong Giấy phép có bị thu Giấy phép hay không?

Căn cứ khoản 1 Điều 28 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi 2017, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép đã cấp cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong các trường hợp sau đây:

Thu hồi Giấy phép

1. Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép đã cấp trong các trường hợp sau đây:

a) Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có thông tin gian lận để có đủ điều kiện được cấp Giấy phép;

b) Tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, giải thể, phá sản, chuyển đổi hình thức pháp lý;

c) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép;

d) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật về dự trữ bắt buộc, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động;

đ) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ quyết định xử lý của Ngân hàng Nhà nước để bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng;

e) Đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng trong trường hợp tổ chức tín dụng nước ngoài hoặc tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng bị giải thể, phá sản hoặc bị cơ quan có thẩm quyền của nước nơi tổ chức đó đặt trụ sở chính thu hồi Giấy phép hoặc đình chỉ hoạt động.

Như vậy, theo quy định trên thì chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hoạt động ngân hàng hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép thì sẽ bị Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép đã cấp.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện các hoạt động nào tại Việt Nam?

Tại Điều 123 Luật Các tổ chức tín dụng 2010, quy định về nội dung hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài như sau:

Nội dung hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài

1. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện các hoạt động theo quy định tại mục 2 Chương IV của Luật này, trừ các hoạt động sau đây:

a) Hoạt động quy định tại Điều 103 của Luật này;

b) Hoạt động mà ngân hàng nước ngoài không được phép thực hiện tại nước nơi ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở chính.

2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được cung ứng một số dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế cho khách hàng tại Việt Nam theo quy định của pháp luật về ngoại hối.

3. Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể nội dung hoạt động trong Giấy phép cấp cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Luật này, phù hợp với quy mô, loại hình, lĩnh vực hoạt động của ngân hàng nước ngoài.

Căn cứ vào quy định trên, có thể xác định các hoạt động ngân hàng mà chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện bao gồm:

+ Nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác.

+ Phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn trong nước và nước ngoài.

+ Cấp tín dụng dưới các hình thức sau đây:

++ Cho vay;

++ Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác;

++ Bảo lãnh ngân hàng; Phát hành thẻ tín dụng;

++ Bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế;

++ Các hình thức cấp tín dụng khác sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

+ Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng.

+ Cung ứng các phương tiện thanh toán.

- Cung ứng các dịch vụ thanh toán sau đây:

+ Thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ và chi hộ;

+ Thực hiện dịch vụ thanh toán quốc tế và các dịch vụ thanh toán khác sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

- Vay vốn Ngân hàng Nhà nước.

+ Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được vay vốn của Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

- Vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính.

+ Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài theo quy định của pháp luật.

- Mở tài khoản.

- Tổ chức và tham gia các hệ thống thanh toán.

- Tham gia thị trường tiền tệ.

- Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh.

- Nghiệp vụ ủy thác và đại lý.

- Các hoạt động kinh doanh khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Lưu ý: Không được thực hiện các hoạt động mà ngân hàng nước ngoài không được phép thực hiện tại nước nơi ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở chính.

Tổ chức tín dụng nước ngoài có chi nhánh tại Việt Nam chịu sự điều chỉnh của pháp luật nước nơi tổ chức đó thành lập. Chính vì vậy, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được thực hiện những nghiệp vụ trên khi luật nước nơi tổ chức tín dụng được thành lập không cấm.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được cung ứng một số dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế cho khách hàng tại Việt Nam theo quy định của pháp luật về ngoại hối.

Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể nội dung hoạt động trong Giấy phép cấp cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của LTCTD, phù hợp với quy mô, loại hình, lĩnh vực hoạt động của ngân hàng nước ngoài.