Công ty thông tin tín dụng ngân hàng không công bố thông tin khi thay đổi tên sẽ bị xử phạt bao nhiêu?

Nội dung chính

• Công ty thông tin tín dụng ngân hàng thay đổi tên có phải thực hiện công bố thông tin không?
• Công ty thông tin tín dụng ngân hàng không công bố thông tin khi thay đổi tên sẽ bị xử phạt bao nhiêu?
• Tên của công ty thông tin tín dụng ngân hàng phải có cụm từ nào theo quy định?

Công ty thông tin tín dụng ngân hàng thay đổi tên có phải thực hiện công bố thông tin không?

Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 13 Nghị định 58/2021/NĐ-CP như sau:

Trình tự, thủ tục thay đổi nội dung Giấy chứng nhận

1. Công ty thông tin tín dụng đề nghị Ngân hàng Nhà nước thay đổi nội dung Giấy chứng nhận trong trường hợp thay đổi các thông tin sau đây:

a) Tên công ty thông tin tín dụng;

b) Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp;

c) Vốn điều lệ;

d) Nơi đặt trụ sở chính;

đ) Người đại diện theo pháp luật.

...

Theo đó, công ty thông tin tín dụng ngân hàng khi thay đổi tên thì phải đề nghị Ngân hàng Nhà nước thay đổi nội dung Giấy chứng nhận.

Tại khoản 2 Điều 16 Nghị định 58/2021/NĐ-CP về khai trương hoạt động và công bố thông tin về việc cấp, thay đổi nội dung, thu hồi Giấy chứng nhận như sau:

Khai trương hoạt động và công bố thông tin về việc cấp, thay đổi nội dung, thu hồi Giấy chứng nhận

1. Trong thời hạn tối đa 12 tháng, kể từ ngày cấp Giấy chứng nhận, công ty thông tin tín dụng phải khai trương hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng và gửi văn bản thông báo Ngân hàng Nhà nước về việc khai trương hoạt động trong thời hạn 05 ngày làm việc, kể từ ngày công ty thông tin tín dụng khai trương hoạt động.

2. Công ty thông tin tín dụng thực hiện công bố thông tin liên quan đến việc cấp, thay đổi nội dung Giấy chứng nhận trên phương tiện thông tin của Ngân hàng Nhà nước, công ty thông tin tín dụng và một tờ báo trung ương hoặc địa phương nơi đặt trụ sở chính của công ty thông tin tín dụng trong ít nhất 03 số liên tiếp hoặc báo điện tử của Việt Nam trong ít nhất 07 ngày làm việc, kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước cấp, chấp thuận thay đổi nội dung Giấy chứng nhận.

3. Ngân hàng Nhà nước có văn bản thông báo cho cơ quan đăng ký kinh doanh nơi công ty thông tin tín dụng đặt trụ sở chính trong trường hợp không cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại khoản 3 Điều 11 Nghị định này.

4. Ngân hàng Nhà nước công bố Quyết định thu hồi Giấy chứng nhận của công ty thông tin tín dụng trên phương tiện thông tin của Ngân hàng Nhà nước và gửi cơ quan đăng ký kinh doanh nơi công ty thông tin tín dụng đặt trụ sở chính.

Như vậy, trường hợp công ty thông tin tín dụng ngân hàng khi thay đổi tên thì phải công bố thông tin.

Theo đó, công ty thông tin tín dụng ngân hàng thực hiện công bố thông tin theo các phương thức sau:

(1) Công bố trên phương tiện thông tin của:

- Ngân hàng Nhà nước;

- Công ty thông tin tín dụng

(2) Công bố trên một tờ báo trung ương hoặc địa phương nơi đặt trụ sở chính của công ty thông tin tín dụng trong ít nhất 03 số liên tiếp hoặc báo điện tử của Việt Nam trong ít nhất 07 ngày làm việc, kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước cấp, chấp thuận thay đổi nội dung Giấy chứng nhận.

Công ty thông tin tín dụng ngân hàng thay đổi tên có phải thực hiện công bố thông tin không? (Hình từ Internet)

Công ty thông tin tín dụng ngân hàng không công bố thông tin khi thay đổi tên sẽ bị xử phạt bao nhiêu?

Căn cứ quy định tại điểm c khoản 1 Điều 18 Nghị định 88/2019/NĐ-CP về mức xử phạt vi phạm hành chính đối với công ty thông tin tín dụng không công bố thông tin khi thay đổi tên như sau:

Vi phạm quy định về nguyên tắc, điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng

1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không đảm bảo duy trì đủ một trong các điều kiện để cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng;

b) Các thỏa thuận, cam kết trong hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng không được lập đúng hình thức theo quy định của pháp luật;

c) Không công bố thông tin theo quy định của pháp luật.

...

Đồng thời, tại điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định như sau:

Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

...

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

...

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

....

Như vậy, trường hợp công ty thông tin tín dụng ngân hàng không công bố thông tin khi thay đổi tên thì sẽ bị xử phạt vi phạm ahnfh chính số tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.

Tên của công ty thông tin tín dụng ngân hàng phải có cụm từ nào theo quy định?

Căn cứ khoản 2 Điều 16 Nghị định 58/2021/NĐ-CP có quy định như sau:

Giải thích từ ngữ

Trong Nghị định này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

4. Khách hàng vay là tổ chức, cá nhân được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cấp tín dụng hoặc được tổ chức tham gia khác cung cấp dịch vụ cho thuê tài sản, mua hàng trả chậm, trả dần, cầm đồ có điều kiện về lãi suất, thời hạn, tiền thuê, biện pháp bảo đảm nghĩa vụ theo quy định của pháp luật.

5. Công ty thông tin tín dụng là doanh nghiệp được thành lập, hoạt động theo quy định của Luật Doanh nghiệp để hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại Nghị định này. Tên công ty phải có cụm từ “thông tin tín dụng”.

6. Cơ sở hạ tầng thông tin là một tập hợp các trang thiết bị phần cứng, phần mềm, cơ sở dữ liệu, hệ thống mạng và hệ thống an ninh bảo mật để tạo lập, truyền nhận, thu thập, xử lý, lưu trữ và trao đổi thông tin số phục vụ cho một hoặc nhiều hoạt động kỹ thuật, hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng của công ty thông tin tín dụng.

...

Như vậy, đối chiếu theo quy định trên thì tên của công ty thông tin tín dụng ngân hàng phải có cụm từ “thông tin tín dụng”.