Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng của tổ chức tín dụng theo bao nhiêu mức? Và được xác định như thế nào?

Nội dung chính

• Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng của tổ chức tín dụng theo bao nhiêu mức?
• Các hành vi vi phạm của tổ chức tín dụng được sử dụng để tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng được xác định theo tiêu chí nào?
• Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng tổ chức tín dụng được xác định như thế nào?

Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng của tổ chức tín dụng theo bao nhiêu mức?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 16 Thông tư 52/2018/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 7 Điều 1 Thông tư 23/2021/TT-NHNN có quy định về cách tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính như sau:

Cách tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính

1. Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính tại từng tiêu chí xếp hạng được xác định trên cơ sở đánh giá mức độ tuân thủ quy định pháp luật của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo các mức điểm 1, 2, 3, 4 hoặc 5; trong đó mức điểm có giá trị càng nhỏ thì mức độ tuân thủ quy định pháp luật càng thấp.

…

Như vậy, theo quy định trên thì điểm của nhóm chỉ tiêu định tính tại từng tiêu chí xếp hạng được xác định trên cơ sở đánh giá mức độ tuân thủ quy định pháp luật của tổ chức tín dụng theo các mức điểm 1, 2, 3, 4 hoặc 5; trong đó mức điểm có giá trị càng nhỏ thì mức độ tuân thủ quy định pháp luật càng thấp.

Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng của tổ chức tín dụng theo bao nhiêu mức? (Hình từ Internet)

Các hành vi vi phạm của tổ chức tín dụng được sử dụng để tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng được xác định theo tiêu chí nào?

Căn cứ tại khoản 2 Điều 16 Thông tư 52/2018/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 7 Điều 1 Thông tư 23/2021/TT-NHNN có quy định về cách tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính như sau:

Cách tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính

…

2. Các hành vi vi phạm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được sử dụng để tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính của từng tiêu chí xếp hạng quy định tại Điều 7, 8, 9, 10, 11, 12 Thông tư này được xác định theo đồng thời 02 (hai) tiêu chí như sau:

a) Thời gian xác định hành vi vi phạm:

(i) Các vi phạm được phát hiện trong vòng 04 (bốn) năm liền kề trước của năm xếp hạng nhưng chưa khắc phục xong;

(ii) Các vi phạm được phát hiện trong năm xếp hạng;

b) Hình thức xác định hành vi vi phạm:

(i) Kết quả giám sát, kiểm tra, thanh tra, kiểm toán của cơ quan, tổ chức có thẩm quyền theo quy định của pháp luật (bao gồm Ngân hàng Nhà nước, các cơ quan quản lý nhà nước khác và công ty kiểm toán độc lập) hoặc quyết định xử phạt vi phạm hành chính của các cấp có thẩm quyền;

(ii) Vi phạm do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tự phát hiện, báo cáo và chưa khắc phục xong.

Như vậy, theo quy định trên thì các hành vi vi phạm của tổ chức tín dụng được sử dụng để tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng được xác định theo 02 tiêu chí sau:

- Thời gian xác định hành vi vi phạm:

+ Các vi phạm được phát hiện trong vòng 04 (bốn) năm liền kề trước của năm xếp hạng nhưng chưa khắc phục xong;

+ Các vi phạm được phát hiện trong năm xếp hạng;

- Hình thức xác định hành vi vi phạm:

+ Kết quả giám sát, kiểm tra, thanh tra, kiểm toán của cơ quan, tổ chức có thẩm quyền theo quy định của pháp luật (bao gồm Ngân hàng Nhà nước, các cơ quan quản lý nhà nước khác và công ty kiểm toán độc lập) hoặc quyết định xử phạt vi phạm hành chính của các cấp có thẩm quyền;

+ Vi phạm do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tự phát hiện, báo cáo và chưa khắc phục xong

Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng tổ chức tín dụng được xác định như thế nào?

Căn cứ tại khoản 3 Điều 16 Thông tư 52/2018/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 7 Điều 1 Thông tư 23/2021/TT-NHNN có quy định về cách tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính như sau:

Cách tính điểm nhóm chỉ tiêu định tính

…

3. Điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng được xác định như sau:

a) Đối với các hành vi vi phạm được quy định tại quyết định xử phạt vi phạm hành chính của các cấp có thẩm quyền và/hoặc các hành vi vi phạm được quy định tại Nghị định quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, điểm của nhóm chỉ tiêu định tính được xác định trên cơ sở so sánh giá trị của nhóm chỉ tiêu định tính quy định tại khoản 4 Điều này với các ngưỡng tính điểm của nhóm chỉ tiêu định tính quy định tại Điều 16a Thông tư này, cụ thể như sau:

(i) Điểm 5 nếu giá trị của nhóm chỉ tiêu định tính nhỏ hơn hoặc bằng ngưỡng 1;

(ii) Điểm 4 nếu giá trị của nhóm chỉ tiêu định tính nhỏ hơn hoặc bằng ngưỡng 2 và lớn hơn ngưỡng 1;

(iii) Điểm 3 nếu giá trị của nhóm chỉ tiêu định tính nhỏ hơn hoặc bằng ngưỡng 3 và lớn hơn ngưỡng 2;

(iv) Điểm 2 nếu giá trị của nhóm chỉ tiêu định tính nhỏ hơn hoặc bằng ngưỡng 4 và lớn hơn ngưỡng 3;

(v) Điểm 1 nếu giá trị của nhóm chỉ tiêu định tính lớn hơn ngưỡng 4;

b) Đối với các hành vi vi phạm không thuộc điểm a Khoản này, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ nhận mức điểm 4;

c) Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có đồng thời hai mức điểm xác định theo quy định tại điểm a Khoản này và xác định theo quy định tại điểm b Khoản này, điểm của nhóm chỉ tiêu định tính của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là mức thấp nhất giữa hai mức điểm này.

…

Theo đó, thì điểm của nhóm chỉ tiêu định tính theo từng tiêu chí xếp hạng tổ chức tín dụng được xác định như quy định nêu trên.