Đơn vị giám sát phải tiến hành kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng trong trường hợp nào?

Nội dung chính

• Đơn vị giám sát hệ thống thanh toán quan trọng thuộc cơ cấu tổ chức của cơ quan nào?
• Đơn vị giám sát phải tiến hành kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng trong trường hợp nào?
• Việc theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng được thực hiện thông qua những hoạt động nào?

Đơn vị giám sát hệ thống thanh toán quan trọng thuộc cơ cấu tổ chức của cơ quan nào?

Căn cứ vào khoản 2 Điều 3 Thông tư 41/2024/TT-NHNN có quy định như sau:

Giải thích từ ngữ

Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Các hệ thống thanh toán quan trọng bao gồm Hệ thống TTLNH Quốc gia; hệ thống thanh toán ngoại tệ; hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính thuộc Danh mục hệ thống thanh toán quan trọng theo Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Đơn vị giám sát là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) được giao nhiệm vụ giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

3. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia là Đơn vị trực tiếp vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia.

4. Tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng (sau đây gọi là tổ chức vận hành) là tổ chức trực tiếp vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ; hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính.

...

Như vậy, căn cứ theo quy định trên thì đơn vị giám sát hệ thống thanh toán quan trọng thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Đơn vị giám sát phải tiến hành kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng trong trường hợp nào? (Hình từ Internet)

Đơn vị giám sát phải tiến hành kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng trong trường hợp nào?

Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 7 Thông tư 41/2024/TT-NHNN về kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng như say:

Kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng

1. Đơn vị giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thành lập đoàn kiểm tra để tiến hành kiểm tra tại địa điểm làm việc của tổ chức vận hành trong trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu do tổ chức vận hành cung cấp bị thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp nhưng chưa khắc phục hoặc phát hiện những vấn đề có liên quan đến rủi ro cần thu thập thêm tài liệu, thông tin, dữ liệu.

2. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quyết định kiểm tra. Quyết định kiểm tra bao gồm các nội dung sau đây: tên tổ chức vận hành, nội dung, thời gian, địa điểm kiểm tra; thành phần đoàn kiểm tra; tài liệu, thông tin, dữ liệu yêu cầu tổ chức vận hành kiểm tra báo cáo, cung cấp cho đoàn kiểm tra (nếu cần thiết) và gửi tổ chức vận hành chậm nhất 05 ngày làm việc trước ngày dự kiến kiểm tra.

...

Như vậy, đơn vị giám sát phải tiến hành kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng trong trường hợp sau đây:

- Phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu do tổ chức vận hành cung cấp bị thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp nhưng chưa khắc phục;

- Phát hiện những vấn đề có liên quan đến rủi ro cần thu thập thêm tài liệu, thông tin, dữ liệu;

Trong trường hợp này, Đơn vị giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thành lập đoàn kiểm tra để tiến hành kiểm tra tại địa điểm làm việc của tổ chức vận hành.

Việc theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng được thực hiện thông qua những hoạt động nào?

Căn cứ theo Điều 6 Thông tư 41/2024/TT-NHNN thì Đơn vị giám sát theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng thông qua các hoạt động sau đây:

(1) Thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng từ các nguồn:

- Số liệu hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được thu thập, khai thác từ các hệ thống thông tin có liên quan của Ngân hàng Nhà nước;

- Các báo cáo theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê;

- Các báo cáo, thông tin cung cấp của tổ chức vận hành;

- Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hoạt động kiểm tra tại chỗ;

- Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hệ thống thông tin giám sát trực tuyến đối với hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng theo yêu cầu từ thực tế giám sát;

- Thông tin phản ánh của các thành viên tham gia hệ thống thanh toán quan trọng, khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán;

Thông tin phản ánh trên các phương tiện thông tin đại chúng;

- Thông tin liên quan đến các hệ thống thanh toán quan trọng do cơ quan có thẩm quyền cung cấp, phản ánh;

- Các thông tin khác phục vụ công tác giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng.

(2) Xử lý, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu:

- So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được với các dữ liệu lịch sử để phát hiện các biến động bất thường;

- So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được từ các nguồn khác nhau;

- Nhận định, đánh giá về tính hợp lý của tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được;

Trường hợp phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu bị thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp, Đơn vị giám sát yêu cầu tổ chức vận hành, Đơn vị vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia báo cáo, giải trình kịp thời và gửi lại thông tin chính xác;

- Tổng hợp, phân tích các tài liệu, thông tin, dữ liệu đã thu thập, so sánh, đối chiếu.