Hồ sơ mở ví điện tử của tổ chức? Việc thu thập, lưu giữ hồ sơ mở ví điện tử phải đáp ứng yêu cầu gì?

Nội dung chính

• Hồ sơ mở ví điện tử của tổ chức?
• Việc thu thập, lưu giữ hồ sơ mở ví điện tử phải đáp ứng yêu cầu gì?
• Việc xác thực thông tin khách hàng mở ví điện tử được quy định thế nào?

Hồ sơ mở ví điện tử của tổ chức?

Căn cứ quy định tại Điều 18 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, hồ sơ mở ví điện tử của tổ chức gồm có:

(1) Thỏa thuận mở và sử dụng ví điện tử theo quy định tại Điều 19 Thông tư 40/2024/TT-NHNN;

(2) Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng, bao gồm:

- Giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp;

- Quyết định về tổ chức lại, giải thể, phá sản, chấm dứt hoạt động của tổ chức (nếu có);

- Điều lệ của tổ chức; quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có);

- Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập, người đại diện theo pháp luật của tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi, cụ thể:

+ Trường hợp khách hàng cá nhân là công dân Việt Nam: thẻ căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02) hoặc chứng minh nhân dân hoặc giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi;

+ Trường hợp khách hàng cá nhân là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch: giấy chứng nhận căn cước;

+ Trường hợp khách hàng cá nhân là người nước ngoài:

++ Hộ chiếu, đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam phải có thêm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh; hoặc

++ Danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02).

Lưu ý: Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử có thể quy định thêm các tài liệu, thông tin, dữ liệu khác trong hồ sơ mở ví điện tử ngoài các tài liệu, thông tin, dữ liệu nêu trên nhưng phải thông báo và hướng dẫn cụ thể cho khách hàng biết.

Hồ sơ mở ví điện tử của tổ chức? Việc thu thập, lưu giữ hồ sơ mở ví điện tử đáp ứng yêu cầu gì? (Hình từ Internet)

Việc thu thập, lưu giữ hồ sơ mở ví điện tử phải đáp ứng yêu cầu gì?

Căn cứ quy định tại khoản 6 Điều 18 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, việc thu thập, lưu giữ hồ sơ mở ví điện tử phải đáp ứng yêu cầu sau:

(1) Các tài liệu là văn bản giấy trong hồ sơ mở ví điện tử phải là bản chính hoặc bản sao được chứng thực hoặc bản sao cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm bản chính để đối chiếu phù hợp với quy định của pháp luật về cấp bản sao từ sổ gốc, chứng thực bản sao từ bản chính, chứng thực chữ ký và chứng thực hợp đồng, giao dịch.

+ Đối với trường hợp xuất trình bản chính để đối chiếu, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

+ Đối với các tài liệu do cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cấp, thực hiện hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật về hợp pháp hóa lãnh sự;

(2) Đối với các tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hồ sơ mở ví điện tử là dữ liệu điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải kiểm tra, đối chiếu, xác thực đảm bảo nội dung đầy đủ, chính xác và lưu trữ theo đúng quy định pháp luật về giao dịch điện tử;

(3) Trường hợp các tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hồ sơ mở ví điện tử nêu tại khoản (1), khoản (2) nêu trên bằng tiếng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử được thỏa thuận với khách hàng về việc dịch hoặc không dịch ra tiếng Việt nhưng phải đảm bảo các nguyên tắc sau:

- Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải kiểm tra, kiểm soát và chịu trách nhiệm xác nhận về nội dung của các tài liệu, thông tin, dữ liệu bằng tiếng nước ngoài đảm bảo đáp ứng đủ các thông tin yêu cầu cung cấp tại Thông tư này;

- Các tài liệu, thông tin, dữ liệu bằng tiếng nước ngoài phải được dịch khi có yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền; bản dịch phải có xác nhận của người có thẩm quyền của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử hoặc phải được công chứng hoặc chứng thực;

(4) Các tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hồ sơ mở ví điện tử phải còn hiệu lực và thời hạn sử dụng trong quá trình mở, sử dụng ví điện tử.

Việc xác thực thông tin khách hàng mở ví điện tử được quy định thế nào?

Căn cứ quy định tại Điều 23 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, việc xác thực thông tin khách hàng mở ví điện tử được quy định cụ thể như sau:

(1) Chủ ví điện tử phải cung cấp, cập nhật đầy đủ, chính xác các tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hồ sơ mở ví điện tử cho tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử và chịu trách nhiệm về tính trung thực của các tài liệu, thông tin, dữ liệu mà mình cung cấp.

(2) Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải kiểm tra, đối chiếu, đảm bảo hồ sơ mở ví điện tử, thông tin về khách hàng mở ví điện tử là đầy đủ, hợp lệ theo quy định tại Điều 18, Điều 20 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.