Bổ sung quy định về hồ sơ giám sát an toàn vi mô? Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng được thực hiện thế nào?

Nội dung chính

• Bổ sung các tài liệu trong hồ sơ giám sát an toàn vi mô?
• Giám sát ngân hàng được thực hiện theo nguyên tắc như thế nào?
• Giám sát ngân hàng được thực hiện trình tự, thủ tục như thế nào?

Bổ sung các tài liệu trong hồ sơ giám sát an toàn vi mô?

Căn cứ Điều 13 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về hồ sơ giám sát an toàn vi mô gồm những tài liệu như sau:

"Điều 13. Hồ sơ giám sát an toàn vi mô

1, Hồ sơ giám sát an toàn vĩ mô bao gồm các báo cáo giám sát an toàn vi mô (định kỳ và đột xuất), tài liệu tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng và hồ sơ về các biện pháp xử lý trong giám sát an toàn vì mố.

2. Trường hợp đối tượng giám sát ngân hàng bị áp dụng can thiệp sớm, hỗ sơ giám sát an toàn vi mô cần bổ sung thêm Quyết định áp dụng can thiệp sớm, phương án khắc phục.

3. Trường hợp đối tượng giám sát ngân hàng bị áp dụng giám sát tăng cường, hồ sơ giám sát an toàn vi mô cần bổ sung thêm Quyết định áp dụng giám sát tăng cường và các thông tin, tài liệu, dữ liệu, biện pháp xử lý về giám sát tăng cường."

Như vậy, hồ sơ giám sát an toàn vi mô gồm những tài liệu được quy định như trên.

Căn cứ Điều 9 Thông tư 08/2017/TT-NHNN báo cáo giám sát an toàn vi mô và hồ sơ giám sát an toàn vi mô như sau:

"Điều 9. Báo cáo giám sát an toàn vi mô và Hồ sơ giám sát an toàn vi mô

1. Trên cơ sở các đánh giá, phân tích thực hiện theo quy định tại Điều 8 Thông tư này, đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô lập báo cáo giám sát an toàn vi mô phù hợp với loại hình, đặc thù hoạt động của từng đối tượng giám sát ngân hàng.

2. Báo cáo giám sát an toàn vi mô được lập định kỳ hàng quý (ngoại trừ quý IV), năm và được lập đột xuất khi có yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Báo cáo giám sát an toàn vi mô quý được hoàn thành trước ngày cuối cùng của tháng thứ hai của quý tiếp theo. Báo cáo giám sát an toàn vi mô năm được hoàn thành trước ngày cuối cùng của quý đầu tiên năm tiếp theo.

3. Đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô lập hồ sơ giám sát vi mô cho từng đối tượng giám sát ngân hàng. Hồ sơ giám sát bao gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập từ các nguồn quy định tại Điều 6 Thông tư này, các báo cáo giám sát an toàn vi mô, hồ sơ tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng, hồ sơ giám sát sau thanh tra và hồ sơ về các biện pháp xử lý trong giám sát ngân hàng. Hồ sơ giám sát vi mô của từng đối tượng giám sát ngân hàng được lưu trữ theo quy định pháp luật hiện hành về lưu trữ và được sử dụng theo quy định của pháp luật hiện hành về bảo vệ bí mật nhà nước."

Như vậy, theo Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về bổ sung hồ sơ giám sát báo cáo giám sát an toàn vi mô (định kỳ và đột xuất). Đối tượng giám sát ngân hàng bị áp dụng can thiệp sớm và áp dụng giám sát tăng cường được quy định như trên.

Bổ sung quy định về hồ sơ giám sát an toàn vi mô? Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng được thực hiện thế nào? (Hình từ internet)

Giám sát ngân hàng được thực hiện theo nguyên tắc như thế nào?

Căn cứ Điều 4 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về nguyên tắc giám sát ngân hàng được quy định như sau:

"Điều 4. Nguyên tắc giám sát ngân hàng

Việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc sau đây:

1. Các nguyên tắc quy định tại Điều 51 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Điều 4 Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ (đã sửa đổi, bổ sung) quy định về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.

2. Nguyên tắc kết hợp giám sát tuân thủ với giám sát rủi ro, giám sát an toàn vi mô với giám sát an toàn vĩ mô."

Như vậy, việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc như quy định trên.

Giám sát ngân hàng được thực hiện trình tự, thủ tục như thế nào?

Căn cứ Điều 5 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng thực hiện như sau:

"Điều 5. Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng

1. Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng thực hiện như sau:

a) Bước 1: Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu;

b) Bước 2: Thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và/hoặc giám sát rủi ro;

c) Bước 3: Lập báo cáo giám sát, để xuất các biện pháp xử lý.

2. Việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận thanh tra của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo quy định của Chính phủ về việc thực hiện kết luận thanh tra và quy định tại Thông tư này."

Như vậy, trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng được thực hiện theo quy định như trên.

Thông tư 08/2022/TT-NHNN có hiệu lực từ 01/9/2022.