Thông tin ngân hàng của đối tượng được cấp mã ngân hàng bao gồm những gì? Trình tự, thủ tục điều chỉnh thông tin ngân hàng như thế nào?

Nội dung chính

• Thông tin ngân hàng là gì?
• Thông tin ngân hàng của đối tượng được cấp mã ngân hàng bao gồm những gì?
• Trình tự, thủ tục điều chỉnh thông tin ngân hàng như thế nào?

Thông tin ngân hàng là gì?

Căn cứ tại khoản 2 Điều 3 Thông tư 17/2015/TT-NHNN định nghĩa thông tin ngân hàng như sau:

Thông tin ngân hàng là một số thông tin cơ bản về đối tượng được cấp mã ngân hàng, gắn liền với mã ngân hàng và một số thuộc tính của đối tượng được cấp mã ngân hàng.

Thông tin ngân hàng của đối tượng được cấp mã ngân hàng bao gồm những gì? Trình tự, thủ tục điều chỉnh thông tin ngân hàng như thế nào? (Hình từ Internet)

Thông tin ngân hàng của đối tượng được cấp mã ngân hàng bao gồm những gì?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN quy định như sau:

Thông tin ngân hàng

1. Thông tin ngân hàng của đối tượng được cấp mã ngân hàng bao gồm:

a) Tên giao dịch gồm tên đầy đủ bằng tiếng Việt (được quy định tại văn bản của cấp có thẩm quyền), tên tiếng Anh, tên viết tắt;

b) Địa chỉ của đối tượng được cấp mã ngân hàng;

c) Số điện thoại, số fax liên hệ, địa chỉ thư điện tử (email);

d) Loại hình tổ chức tín dụng (đối với tổ chức tín dụng);

đ) Loại đơn vị (trụ sở chính, đơn vị phụ thuộc).

2. Thông tin ngân hàng tồn tại gắn liền với mã ngân hàng của đối tượng được cấp mã và mất đi khi mã ngân hàng đó bị hủy bỏ.

Như vậy theo quy định trên thông tin ngân hàng của đối tượng được cấp mã ngân hàng bao gồm có:

- Tên giao dịch gồm tên đầy đủ bằng tiếng Việt (được quy định tại văn bản của cấp có thẩm quyền), tên tiếng Anh, tên viết tắt.

- Địa chỉ của đối tượng được cấp mã ngân hàng.

- Số điện thoại, số fax liên hệ, địa chỉ thư điện tử (email).

- Loại hình tổ chức tín dụng (đối với tổ chức tín dụng).

- Loại đơn vị (trụ sở chính, đơn vị phụ thuộc).

Trình tự, thủ tục điều chỉnh thông tin ngân hàng như thế nào?

Căn cứ tại Điều 11 Thông tư 17/2015/TT-NHNN quy định trình tự, thủ tục điều chỉnh thông tin ngân hàng như sau:

- Đối với các đơn vị Ngân hàng Nhà nước, khi có thay đổi thông tin ngân hàng quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi thông tin ngân hàng, đơn vị có văn bản đề nghị điều chỉnh thông tin ngân hàng gửi Cục Công nghệ tin học qua mạng theo mẫu Phụ lục 03.

- Đối với các tổ chức tín dụng (trừ quỹ tín dụng nhân dân), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, khi có thay đổi thông tin ngân hàng quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN, trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi thông tin ngân hàng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện lập 01 bộ hồ sơ điều chỉnh thông tin ngân hàng gửi đến Cục Công nghệ tin học qua mạng, hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị điều chỉnh thông tin ngân hàng theo mẫu Phụ lục 03.

+ Bản chụp văn bản chấp thuận thay đổi thông tin đối với các thông tin quy định tại điểm a, b, d, đ khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN.

- Đối với quỹ tín dụng nhân dân, khi có thay đổi thông tin ngân hàng quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN, trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi thông tin ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thực hiện lập 01 bộ hồ sơ điều chỉnh thông tin ngân hàng gửi đến Cục Công nghệ tin học qua mạng, hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị điều chỉnh thông tin ngân hàng theo mẫu Phụ lục 03.

+ Bản chụp văn bản chấp thuận thay đổi thông tin đối với các thông tin quy định tại điểm a, b, d, đ khoản 1 Điều 11 Thông tư 17/2015/TT-NHNN.

- Đối với Kho bạc Nhà nước các cấp, khi có thay đổi thông tin ngân hàng quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN, trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi thông tin ngân hàng, Kho bạc Nhà nước thực hiện lập 01 bộ hồ sơ điều chỉnh thông tin ngân hàng gửi đến Cục Công nghệ tin học qua mạng, hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị điều chỉnh thông tin ngân hàng theo mẫu Phụ lục 03.

+ Bản chụp văn bản chấp thuận thay đổi thông tin của cấp có thẩm quyền đối với các thông tin quy định tại điểm a, b, d, đ khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN.

- Đối với các tổ chức khác có hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử liên quan đến Ngân hàng Nhà nước, khi có nhu cầu điều chỉnh thông tin ngân hàng, đơn vị thực hiện lập 01 bộ hồ sơ điều chỉnh thông tin ngân hàng gửi đến Cục Công nghệ tin học qua mạng, hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị điều chỉnh thông tin ngân hàng theo mẫu Phụ lục 03.

+ Bản chụp văn bản chấp thuận thay đổi thông tin của cấp có thẩm quyền đối với các thông tin quy định tại điểm a, b, d, đ khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2015/TT-NHNN.

- Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị hợp lệ, Cục Công nghệ tin học thực hiện điều chỉnh thông tin ngân hàng và thông báo kết quả qua mạng cho đơn vị đề nghị điều chỉnh thông tin ngân hàng. Trường hợp từ chối điều chỉnh thông tin ngân hàng, Cục Công nghệ tin học thông báo qua mạng cho đơn vị đề nghị điều chỉnh thông tin ngân hàng và nêu rõ lý do.

- Cục Công nghệ tin học chủ động rà soát, điều chỉnh thông tin ngân hàng đối với các tổ chức khác đã được cấp mã ngân hàng theo khoản 6, khoản 8 Điều 9 Thông tư 17/2015/TT-NHNN và thông báo cho các đơn vị liên quan.