Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa là ai? Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa có quyền yêu cầu cung cấp thông tin về hàng hóa hay không?

Nội dung chính

• Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa là ai?
• Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa có quyền yêu cầu cung cấp thông tin về hàng hóa hay không?
• Điều kiện đối với khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa như thế nào?
• Hồ sơ đề nghị sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa ra sao?

Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa là ai?

Căn cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 2 Thông tư 40/2016/TT-NHNN như sau:

"Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi tắt là ngân hàng thương mại) được cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa theo Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng, hoặc văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp, trong đó có nội dung cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa và nội dung kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước, thị trường quốc tế.

2. Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa do ngân hàng thương mại cung ứng (sau đây gọi tắt là khách hàng) là tổ chức kinh tế được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật Việt Nam, trừ tổ chức tín dụng.

3. Các pháp nhân, cá nhân có liên quan đến hoạt động cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa của ngân hàng thương mại theo quy định tại Thông tư này."

Theo đó, khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa do ngân hàng thương mại cung ứng (sau đây gọi tắt là khách hàng) là tổ chức kinh tế được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật Việt Nam, trừ tổ chức tín dụng.

Sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa

Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa có quyền yêu cầu cung cấp thông tin về hàng hóa hay không?

Căn cứ theo quy định tại Điều 17 Thông tư 40/2016/TT-NHNN như sau:

"Điều 17. Quyền và trách nhiệm của khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa

1. Khách hàng có quyền:

a) Yêu cầu ngân hàng thương mại cung cấp thông tin chính xác về sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa, các rủi ro có thể phát sinh, loại phí và mức phí nếu có để khách hàng hiểu, xem xét quyết định sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa và có biện pháp phòng ngừa rủi ro;

b) Các quyền khác theo thỏa thuận của khách hàng và ngân hàng thương mại phù hợp với quy định tại Thông tư này và pháp luật có liên quan.

2. Khách hàng có trách nhiệm:

a) Cung cấp các thông tin, tài liệu chứng minh việc đáp ứng các điều kiện theo quy định tại Điều 5 Thông tư này. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của các thông tin, tài liệu cung cấp cho ngân hàng thương mại;

b) Kịp thời thông báo những thay đổi về giao dịch gốc để ngân hàng thương mại xem xét điều chỉnh hợp đồng nhận, thực hiện lệnh mua, bán hợp đồng tiêu chuẩn về phái sinh giá cả hàng hóa, hợp đồng không tiêu chuẩn về phái sinh giá cả hàng hóa và giao dịch đối ứng;

c) Các trách nhiệm khác theo thỏa thuận của khách hàng và ngân hàng thương mại phù hợp với quy định của Thông tư này và pháp luật có liên quan."

Theo đó, khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa có những quyền lợi nêu trên và bao gồm quyền được cung cấp thông tin chính xác về sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa.

Điều kiện đối với khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa như thế nào?

Căn cứ theo quy định tại Điều 5 Thông tư 40/2016/TT-NHNN như sau:

"Điều 5. Điều kiện đối với khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa

Ngân hàng thương mại xem xét cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa khi khách hàng có đủ các điều kiện sau:

1. Có giao dịch gốc còn hiệu lực thực hiện.

2. Mục đích sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa là phòng ngừa rủi ro giá cả hàng hóa đối với giao dịch gốc của khách hàng.

3. Có khả năng tài chính theo đánh giá của ngân hàng thương mại để bảo đảm thực hiện các nghĩa vụ thanh toán phát sinh liên quan đến việc sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa."

Như vậy, khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa phải đáp ứng điều kiện trên.

Hồ sơ đề nghị sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa ra sao?

Căn cứ theo quy định tại Điều 6 Thông tư 40/2016/TT-NHNN như sau:

"Điều 6. Hồ sơ đề nghị sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa

Khi có nhu cầu sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa, khách hàng phải gửi cho ngân hàng thương mại các tài liệu, gồm:

1. Bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính của giao dịch gốc. Trường hợp khách hàng nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, ngân hàng thương mại có trách nhiệm xác nhận tính chính xác của bản sao so với bản chính.

2. Các tài liệu khác theo hướng dẫn của ngân hàng thương mại."